Atenție la Înșelătoriile Crypto pe WhatsApp!

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment urgent cu privire la o nouă schemă complexă de înșelătorie care operează prin intermediul aplicațiilor de mesagerie populare precum WhatsApp și Telegram. Această schemă, extrem de sofisticată, vizează investitorii în criptomonede și promite câștiguri rapide și garantate, ademenind victimele într-o capcană financiară devastator de eficientă.

Cum funcționează schema?

Înșelătorii creează grupuri false pe WhatsApp și Telegram, simulând o comunitate activă de investiții. Aceste grupuri sunt populate cu conturi automate (bots) care generează un volum mare de mesaje, creând o impresie falsă de popularitate și succes. Persoanele care se prezintă drept „mentori”, „antrenori” sau „experți în criptomonede” oferă semnale de tranzacționare false, garantând profituri substanțiale. Victimele sunt încurajate să investească sume mici inițial, dar ulterior sunt presate să depună sume din ce în ce mai mari.

Tacticile utilizate de înșelători:

Pentru a-și extinde rețeaua, înșelătorii oferă recompense celor care recrutează noi membri. Se utilizează clasamente false și premii iluzorii pentru a menține implicarea victimelor și a le crea impresia că fac parte dintr-o comunitate de succes. Victimele sunt instruite să-și transfere criptomonedele într-un „cont de tranzacționare” fictiv, unde le sunt prezentate tranzacții profitabile false, menite să le câștige încrederea. Când victimele încearcă să-și retragă banii, li se solicită plata unor taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente. Aceste taxe nu conduc niciodată la recuperarea fondurilor investite.

Cum te poți proteja?

ASF recomandă următoarele măsuri de precauție:

• Verifică întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții: Înainte de a investi, verifică dacă firma este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din UE, consultând Registrul ASF.
• Nu divulga informații personale sau financiare: Intermediarii autorizați nu solicită verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie.
• Nu crede în promisiunile de câștiguri garantate: Investițiile financiare implică riscuri, iar promisiunile de câștiguri garantate sunt un semnal clar de alarmă.
• Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele: Semnalați activitatea suspectă autorităților competente.
• Întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați orice solicitare de plată suplimentară.

Concluzie:

Înșelătoriile online sunt din ce în ce mai sofisticate, iar vigilența este esențială pentru a evita să devii victimă. Fii sceptic față de promisiunile de câștiguri rapide și ușoare și verifică întotdeauna sursele de informații înainte de a lua orice decizie financiară. Nu ezita să raportezi orice activitate suspectă autorităților competente.